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Fundos Exclusivos

Atualizado: 18 de jul. de 2023

Fundos Exclusivos: Como seu Assessor pode ajudá-lo?

 

No dia a dia do Assessor de Investimentos é comum nos depararmos com alguns casos, onde temos que pensar qual a melhor solução para uma família.


Nos últimos anos, existiu um boom no mercado brasileiro de fundos exclusivos.

Segundo levantamento da Nelogica / Comdinheiro existiu um crescimento de 81% nos últimos 5 anos.



Dito isso, algumas perguntas surgem, e elaboramos esse texto de forma educacional para mostrar vantagens/desvantagens sobre o assunto.

 

Afinal o que é um fundo exclusivo?



De forma simples e direta, é um fundo feito de forma personalizada para um investidor ou um grupo de investidores, com limite máximo de pessoas.

Pelo fato de ser personalizado, existe um patrimônio mínimo exigido para colocá-lo de pé.

Atualmente, o mínimo exigido é de R$ 10 milhões para viabilizar a estrutura.

Cabe ao investidor escolher com ajuda de seu assessor de investimentos: a instituição financeira, o gestor e negociar os custos (taxas de administração, como exemplo).

Quais são as vantagens?

  • Otimização de Investimentos:

Você se torna um investidor profissional e eleva a personalização da carteira a um nível superior, além de ter acesso a produtos financeiros mais restritos;


  • Otimização tributária:

Apesar de ser um ponto bastante discutido nos últimos anos, em relação a possíveis mudanças. Atualmente, não há incidência de IR nas movimentações do fundo, o que permite ao gestor comprar e vender diversos ativos ao longo dos anos, aproveitando ao máximo um ganho que iria para o pagamento de imposto;


  • Planejamento sucessório:

é possível fazer a doação das cotas do fundo, mantendo o usufruto e facilitando a transição dos valores;


  • Diversificação:

de ativos financeiros, e de risco. Além de não ter necessidade de ter uma conta em diversas instituições financeiras;


  • Simplificação:

Existe a cotização dos ativos, facilitando o acompanhamento da carteira e do retorno.

Quais são as desvantagens?

É de suma importância trocar informações com seu assessor de investimentos. Existem etapas certas, e uma sequência exata para traçar de forma personalizada os objetivos de médio e longo prazo. É fundamental essa troca de informações. Afinal é uma estrutura complexa, e que exige cuidado e tempo para colocá-la de pé.

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